Hoy entró en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con la que México será punta de lanza en América Latina contra lavado de dinero, ya que además de establecer controles y parámetros para evitar esta práctica en el sistema financiero, incorporará a diversos sectores económicos catalogados como vulnerables en el blanqueo de capitales.
Anteriormente, en el país sólo existían controles para la prevención de este delito en el sistema financiero, con la nueva ley estos parámetros se extienden a una serie de actividades económicas que deberán adoptar los esquemas propios del sector financiero, para no ser partícipes del delito de lavado de dinero y ser acreedores de multas y sanciones penales.
El reglamento de dicha ley tendrá un plazo de 30 días para ser publicado a partir de este miércoles y entre otras cosas tendrá el reto de homologar o establecer símiles de los controles en el sector financiero en las actividades vulnerables delineadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el pasado 17 de octubre de 2012 para evitar el blanqueo de recursos de procedencia ilícita.
Ramsés Inzunza, Asociado de Consultoría en Gobierno Corporativo y Riesgo de BDO Castillo Miranda, explicó que entre otras cosas este reglamento deberá contener las especificaciones para reportar las actividades sospechosas de lavado de dinero, por exceder el límite de efectivo para pagar bienes o servicios.
Cabe recordar que la Secretaría de Hacienda, delimitó por sector económico el monto que puede utilizarse en efectivo para no ser acreedor a una averiguación sobre lavado de dinero.
En caso de que un cliente exceda el monto autorizado de uso de efectivo en el pago de bienes y servicios, las empresas o personas expuestas a este delito, deberán reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera para evitar ser acreedores de una multa de va desde de 200 y hasta dos mil días de salario mínimo o bien a una pena de cárcel.
